mei 2004

Vermogensplanning: zorgplicht en risicomanagement

Rob Neuvel en Wim Gerlagh

Particulier vermogen speelt, mede door de terugtredende overheid, in toenemende mate een rol bij de vervulling van primaire levensbehoeften zoals wonen, de opleiding van de kinderen, pensioen en de inkoop van zorg. Daardoor ontstaat de behoefte bij de cliënt dat zijn adviseur de vertaalslag kan maken van zijn wensen en doelen naar een optimaal gestructureerde vermogenssamenstelling. Zowel de zorgplicht als het commerciële belang eisen een nauwgezette afweging van de diverse risico’s.