Het naleven van de sanctieregelgeving die in het leven geroepen is om (in)directe betrokkenheid van financiele instellingen bij het financieren van terrorisme te voorkomen brengt veel consequenties met zich mee voor financiële instellingen. Zo zegt ruim 63% van de ondervraagde instellingen dat zij met het naleven ervan meer tijd, geld en personeel kwijt zijn dan ooit tevoren. Bijna de helft van deze groep ziet het volgen van deze regelgeving als een groeiende financiële zorg voor de organisatie. Dit blijkt uit het onderzoek "Facing the Sanctions Challenge in Financial Services" van Deloitte, gehouden onder 338 financiële instellingen wereldwijd.

Controle sanctieregeling wereldwijd strenger
Wereldwijd wordt door toezichthouders steeds strenger gecontroleerd op naleving van de sanctieregelgeving. Hierdoor kampen de financiële instellingen met een toenemende druk. "Uit het onderzoek blijkt dat de financiële instellingen niet voldoen aan alle eisen van de sanctieregelgeving. De sancties kunnen oplopen tot honderden miljoenen euro’s en zo een zware slag toebrengen aan hun financiële positie", aldus Laurent Claassen (partner compliance services bij Deloitte). Slechts de helft van de respondenten heeft de risico’s in kaart gebracht. Bij een kwart van de financiële instellingen krijgt het personeel scholing op het gebied van naleving. Het meest worstelen de financiële instellingen met de complexiteit van het screenen van alle aspecten van financiële transacties (56%).

Naleving regeling is complex proces
"Niet alleen financiële instellingen krijgen te maken met zwaarder toezicht, ook de industrie wordt steeds meer getroffen. De sancties worden niet alleen opgelegd voor betalingen in het algemeen, maar ook voor contracten die afgesloten zijn in US Dollars of halffabrikaten die afkomstig zijn uit de US. Transacties, contracten en producten die via de US gaan moeten gecontroleerd worden op het - weliswaar onbedoeld - indirect financieren van terrorisme. De sanctieregelgeving is aan veranderingen onderhevig, dat maakt het lastig om daar op te anticiperen", aldus Claassen. "Voortdurende oplettendheid is noodzakelijk om deze wijzigingen in de organisatie in te bedden. Periodieke risicoanalyses en een geformaliseerd monitoring proces zijn de twee vereiste middelen om de veranderende sanctieregelgeving effectief in het beleid en de processen op te nemen."

De financiële instellingen die wel met een geïntegreerd beleid voor naleving van de sanctieregelgeving werken, maken in de detectiefase veelal gebruik van geautomatiseerde systemen. Echter het manueel onderzoeken van door het systeem gesignaleerde verdachte transacties wordt ervaren als arbeidsintensief. Niet alleen het integreren in het beleid is van belang, ook een mondiale aanpak lijkt het meest effectief . 55% geeft aan dat het beleid voor naleving van sanctieregelgeving op mondiaal niveau wordt gemaakt. Maar liefst 40% ziet daarbij ook op wereldwijde schaal toe op naleving van de regelgeving.